خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه و چه مزایایی دارد؟

آن دسته از افرادی که به تازگی با بازار بورس آشنا شده اند، ممکن است ندانند اعتبار در بورس چیست و برایشان سوال باشد که خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه و چه مزایایی دارد؟ به همین دلیل ما در سایت کارگزاریاب بر آن شدیم تا به این موضوع بپردازیم و در توضیحی صریح و سلیس بگوییم خرید اعتباری سهام در بورس چیست؟ چه مزایایی دارد؟ شرایط اخذ اعتبار در بورس چیست؟ کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟ مبلغ اعتبارها چقدر است؟ مهلت تسویه اعتبار چه زمانی است؟ و … . پس تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

اعتبار از جمله خدمات ویژه بازار سرمایه می باشد که از سوی کارگزاری ها به متقاضیان و مشتریان ارائه می شود. به عبارتی اعتبار وامی است که طبق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار در قراردادی به سرمایه گذاران متقاضی داده می شود تا فرد سرمایه گذار با به کارگیری آن وجه بتواند سهام مورد نظر خود را بخرد و سود کسب نماید.

در ادامه خرید اعتباری سهام در بورس بیشتر آشنا شوید.

اعتبار در بورس چیست؟

همانطور که دانستید اعتبار در بورس وجه و مبلغی است که طی قراردادی توسط کارگزاری ها در اختیار سرمایه گذاران متقاضی قرار داده می شود تا آن مبلغ را در معاملات و خرید سهام مد نظر خود مورد استفاده قرار دهند. روش تامین اعتبار برای سرمایه گذاران به این شکل است که کارگزاری از طریق عقد قرارداد با بانک، از محل منابع بانکی، اعتبارات مشتریان خود را فراهم می ‌کند. این اعتبار در مبلغی مشخص به حساب مشتری در پنل کارگزاری واریز می گردد.

باید بدانید اعتبار بخش جدایی ناپذیر بازارهای مالی و سرمایه گذاری است. بسیار از سرمایه گذاران که فرصت های مناسبی را شناسایی می کنند، به دنبال استفاده از اعتبار مناسب برای افزایش بازدهی سرمایه گذاری های خود هستند. از این جهت شرایط اعتباری یک کارگزاری از جمله میزان اعتبار، درصد سود و راحتی اخذ اعتبار به خصوص در روزهای ابتدایی ورود به کارگزاری از جمله عوامل مهم در ارزیابی این شاخص است.

اعتبار معاملاتی (margin trading)، سرمایه ای می باشد که به صورت موقت در اختیار سرمایه گذار قرار داده می شود.

خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه؟

طبق توضیحات ارائه شده، خرید اعتباری سهام در بورس، به خرید اوراق با اعتبار تخصیص داده شده، خرید اعتباری سهام گفته می شود. اما خرید اعتباری سهام چه مزایای دارد؟

مزایای خرید اعتباری در بورس چیست؟

اصلی و مهمترین مزیت اعتبار و خرید اعتباری در بورس، افزایش قدرت خرید سرمایه گذار و معامله گر می باشد. به طوری که فرد سرمایه گذار آشنا به بازار، سهامی را در موقعیت مناسب خرید شناسایی می کند اما سرمایه ای برای خرید ندارد، پس به کارگزاری خود درخواست دریافت اعتبار می دهد و با اخذ اعتبار و افزایش قدرت خرید، اقدام به خرید اعتباری سهام می کند و به سود می رسد. به همین دلیل دارا بودن ویژگی خرید اعتباری یکی از فاکتورهای مقایسه کارگزاری ها است.

مزیت دیگر دریافت اعتبار و خرید اعتباری سهام در بازار، افزایش بازدهی و کسب سود بیشتر است. البته لازمه آن این است که فرد هوشمندانه وارد معامله شود و از کسب سود خود مطمئن باشد. چرا که در غیر اینصورت متضرر خواهد شد.

از دیگر مزیت خرید اعتباری، ایجاد تنوع در سبد سهام می باشد و برای خرید سهام جدید مجبور به فروش سهام قبلی خود نیستید.. در نظر بگیرید سرمایه‌تان ضمن رعایت تمام اصول سرمایه گذاری و خرید سهام و تشکیل پرتفوی، به اندازی خرید نهایتا سه سهم خواهد بود، اما با دریافت اعتبار می توانید سهام بیشتری خرید کنید و در سبد سهام تنوع ایجاد کنید و در پی آن ریسک سبد خود را کاهش دهید.

ریسک خرید اعتباری در بورس

با مزایای خرید اعتباری سهام در بورس آشنا شدید و دانستید که کسب سود بیشتر و افزایش بازدهی با خرید اعتباری منوط به داشتن دانش و کسب آموزش های لازم است و از انجام معاملات خود باید مطمئن بود که به سود خواهیم رسید. اما باید بدانید خرید اعتباری در کنار مزیت ها، با ریسک هایی نیز همراه است.

1. خرید اعتباری و چند برابر شدن زیان

همانطور که با خرید اعتباری می توان به سود و بازدهی بیشتر رسید، ممکن است پیش بینی و تحلیل‌هایتان درست از آب درنیاید و سهم خریداری شده وارد ضرر و زیان شود که در اینصورت ضرر و زیان چند برابری را متحمل می شوید.

2. ریسک تسویه

در برخی مواقع سرمایه گذار در زمان سررسید و موعد بازگرداندن اعتبار، قادر به تسویه نبوده و در این صورت کارگزار برای تأمین نقدینگی، سهم فریز شده فرد را به فروش می رساند. یا در نظر بگیرید سود مد نظر حاصل نشود، پس در زمان تسویه شما وظیفه دارید مبلغ بیشتری پرداخت نمایید.

کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟

سهامداران اغلب به منظور داشتن قدرت خرید بالاتر، به دنبال دریافت اعتبار از کارگزاری خود هستند. سهامداری که به خوبی با بازار آشنایی داشته و حرفه ای ست، با سرمایه کم سود زیادی را نصیب خود می کند و سبد سهام خود را متنوع تر می کند. اما کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که اغلب کارگزاری های فعال کشور از جمله کارگزاری مفید، آگاه، مبین سرمایه، فارابی، اقتصاد نوین، کارگزاری آتیه، اقتصاد بیدار و … به مشتریان عضو و غیرعضو کارگزاری اعتبار اعطا می کنند اما شرایط دریافت اعتبار در کارگزاری های مختلف، متفاوت می باشد.

در ادامه شرایط دریافت اعتبار از چند کارگزاری معروف را بخوانید.

شرایط دریافت اعتبار کارگزاری مفید

یکی از خدمات کارگزاری مفید اعطای اعتبار بدون بهره به مشتریان در قالب بسته‌های اعتباری در بخش پلکان مي‌باشد. پلکان، باشگاه مشتریان کارگزاری مفید است که مشتریان با انجام معاملات و فعالیت‌های دیگر مانند شرکت در مسابقات روزانه می‌توانند کسب امتیاز کنند و با خرج کردن این امتیازها، مزایای مختلفی را بدست آورند. با این تفاسیر مشتریانی که در این کارگزاری خرید و فروشی نداشته و یا به تازگی مشتری این کارگزاری شده‌اند، تا زمانی که امتیازشان به سقف مشخصی برسد، نمی‌توانند درخواست اعتبار داشته باشند. البته کسب امتیاز مورد نیاز صرفا از طریق معاملات نیست و مشتریان می‌توانند با شرکت در مسابقه پیش بینی شاخص کل و هم وزن و بدست آوردن مدال‌های تعریف شده در پلکان امتیاز خود را افزایش دهند. جهت کسب اطلاعات بیشتر بر روی شرایط اعتباری کارگزاری مفید کلیک نمایید.

دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه نیز در لیست کارگزاری هایی قرار دارد که به مشتریان خود اعتبار ارائه می دهد.

• برای دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه می توانید از طریق سایت Bashgah20.ir اقدام نمایید. با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور در این سایت، بسته های اعتباری فعال کارگزاری آگاه قابل مشاهده می باشد.
• کارگزاری آگاه به اندازه 65 درصد ارزش پرتفوی سهامدار در دو حالت بسته های اعتباری و وام قرض الحسنه اعتبار می دهد.
• دریافت اعتبار از طریق قرارداد دو جانبه و برای مدت مشخصی صورت می پذیرد و لازم است در زمان مشخص شده تسویه صورت گیرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی شرایط اعتباری کارگزاری آگاه کلیک نمایید.

مهلت تسویه اعتبار

مهلت تسویه اعتبار دریافت شده در کارگزاری های مختلف، متفاوت از دیگری است و قاعده و قانون کلی ندارد اما به طور معمول اعتبارات در کارگزاری ها در دوره های سه ماهه، شش ماهه و یک ساله تسویه می شود. یکی از شرایط تسویه کارگزاران با مشتریان نحوه معاملات مشتری و عملکرد و کسب سود او می باشد.

سخن آخر

همانطور که دانستید، اعتبار و خرید اعتبار در بورس دارای مزایایی می باشد اما به شرط آنکه دانش لازم و کافی بورس را داشته و بر معاملات خود مسلط باشید تا به سود و بازدهی برسید. در غیر اینصورت اگر متضرر شوید، علاوه بر پرداخت مبلغ اعتبار، باید هزینه دریافت اعتبار را نیز بپردازید چون اعتبار ارائه شده دارای هزینه می باشد. بنابراین پیش از آنکه اقدام به دریافت اعتبار کنید، تمام جوانب را مد نظر و مورد بررسی قرار دهید. و بدانید تا زمانی که اعتبار دریافت شده را تسویه نکنید، نمی توانید از محل فروش سهام خود درخواست وجه داشته باشید.